Выгодные инвестиции для банковского сектора
О компании Citigroup
Каждый профессиональный вкладчик знает о компании Citigroup – крупнейшем мировом финансовом холдинге. У корпорации довольно весомые активы, Citigroup обслуживает как физические лица, так и юридические финансовые организации. Клиенты расположены в более чем 120 странах мира. В составе компании – больше 2000 филиалов по всему земному шару. Работа компании началась с конца девяностых годов. Она создавалась путем слияния банковской корпорации Citicorp и компании Travelers Group, которая занималась страхованием.
Становление компании Citigroup
Компания начала свою деятельность чуть больше двадцати лет назад, но история начинается еще в 19 веке. Citigroup произошла от американской компании City Bank of New York, основанной в 1812 году. Затем компания получила новое название – The National City Bank of New York – и в начале 20 столетия стала крупнейшей банковской компанией в Северной Америке.
Таких успехов удалось достичь в связи с иностранными операциями, так как банк вошел в состав Федерального резерва.
1929 год ознаменовался для компании получением статуса самого крупного мирового банка. В те годы она уже внедряла новые технологии: к примеру, городские кредитные карты обслуживания.
Вторую часть 20 века компания посвятила разработке банковских карт. В 90-е годы прошлого века правительство компании анонсировало возможное объединение с Citicorp Travelers Group с целью диверсифицировать бизнес. Travelers Group была известна благодаря страховой деятельности и инвестициям в недвижимость. После слияния банк работал до момента кризиса 2007-2008 годов, а затем произошла реорганизация.
Структура компании Citigroup
Успешные показатели компании напрямую зависят от выбранного направления, а также от действий менеджмента Citigroup. Управляющие компании решили объединить финансовые и банковские эмитенты. Политика диверсификации помогла Citigroup максимально увеличить прибыль. Кроме того, компания не принимает участие в заведомо неприбыльных проектах, а находит новые, которые смогут снизить цену услуг с помощью увеличения денежных средств всех отделов эмитента.
Citigroup выделила два основных направления деятельности:
- Citicorp направлена на банковскую деятельность и работу с крупными клиентами, занимается организацией международной работы, а также управляет кредитными картами.
- Citi Holdings занимается розничной деятельностью, предоставляет брокерские услуги.
Функционирование Citigroup осуществляется с учетом принципов добросовестности и предоставления оптимального качества своих услуг. К примеру, каждый может получить кредитную карту Citicorp, независимо от того, есть ли в стране потенциального клиента отделение компании.
Политика дивидендов
Клиенты Citigroup получают дивиденды ежегодно. Чаще всего, их выплачивают каждую весну.
По данным статистики, за последние периоды держатели дивидендов компании получали выплаты от 0.03 долларов до 21.60 долларов за одну бумагу. Средние доходы от выплат, осуществляемых в годовой период, достигали от 0.06% до 16.70%.
После осуществления выплат, акции Citigroup начинают расти, и это, в свою очередь, привлекает новых вкладчиков.
Что вызывает колебания курса акций
Основной фактор влияния на акции Citigroup – успешность на рынке биржевых активов США. Часто рынки наблюдали подъем акций банковской компании вследствие новых вкладов из Еврозоны и Азии в фондовый рынок Соединенных Штатов.
Выставленные нормы от Федеральной Резервной Системы оказывают влияние на уровень акций. Из-за правил ФРС Citigroup часто вынуждена создавать запасные объемы, и это уменьшает прибыльность компании.
Еще одна причина снижения уровня акций – подъем ставок по займам, с помощью которых крупные американские банки получают дополнительные источники доходов. На подъем и спад акций также влияют квартальные отчеты Citigroup.
Несомненно, на акции компании способна повлиять экономическая ситуация в мире. Кризисные ситуации в мировой политике и экономике оказывают влияние на финансовое положение. В моменты спада экономики и критических показателей фондовый рынок снижается и, соответственно, снижается уровень акций Citigroup.
Квартальные отчеты
В третьем квартале предыдущего года финансовые показатели компании были позитивными. Объемы чистой прибыли увеличились с уровня в 4.61 млрд долларов в 2018 году до 4.91 млрд долларов. Цена за одну акцию составляет 2.07 доллара, год назад цена составляла 1.73 доллара. Объемы скорректированной прибыли компании достигли 1.97 доллара за одну акцию, а по прогнозам специалистов ожидался уровень 1.95 доллар.
Подъем чистой прибыли достиг уровней выше, чем 5%, – представители Citigroup комментируют это таким образом, что снизилась эффективная ставка налога, а также увеличились объемы выручки. У Citigroup довольно позитивные показатели по розничному бизнесу, а также по финансовым действиям институционных клиентов.
Кроме того, Citigroup приобрела 76 млн акций, и выплатила дивиденды на сумму 6.3 млрд долларов.
Технические показатели компании
За предыдущий год технические показатели компании отметились высоким уровнем. На рынке наблюдался положительный тренд, акции Citigroup демонстрировали рост. За 2019 эмитент намеревался выйти за уровень сопротивления 71.50 долларов. Уже в ноябре компании удалось преодолеть его, и затем цены укрепились до показателя 80.80 долларов, и сейчас Citigroup намерен выйти за рамки и этого показателя.
Показатель ЕМА100 движется вверх, что сигнализирует о покупке. Показатель MACD снижает уровень силы покупателей, но видимых опасений пока нет. Показатель Стохастик находится в зоне перепроданности, что сигнализирует о покупке акций компании.
Прогнозы и ближайшие планы Citigroup
Специалисты из Citigroup публикуют прогнозы о том, что в скором времени следует ожидать подъемов выручки и прибыли. Основа финансовых достижений придет из отделений компании в развитых странах, что увеличит прибыли из государств Северной Америки.
Аналитики компании надеются на то, что экономические показатели стран третьего мира укрепятся на долгий период. Разрушить планы развития компании может глобальный кризис 2021-2022 годов, который прогнозируют многие эксперты. До начала возможной рецессии данные Citigroup продолжат рост.
Наш прогноз настроен на позитивные сведения: советуем вкладчикам покупать акции компании. Вероятные показатели для откатов: 73 доллара и 68.70 долларов. Рынок покупателей будет переходить на уровень 85 долларов, а затем – на 88 долларов.
О компании Morgan Stanley
Банковская компания Morgan Stanley – одна из известнейших американских компаний, работающих в сфере финансов. Значительная прибыль и объемы выручки позволяют считать Morgan Stanley привлекательной для вкладчиков.
Банковский эмитент имеет богатую историю и занимает существенную роль в глобальной банковской системе. По состоянию на сегодняшний день Morgan Stanley является самой крупной в Соединенных Штатах. Компания функционирует через банковских посредников и свои отделения во всех штатах Америки.
Сотрудники Morgan Stanley предоставляют консультации по поводу слияний, поглощений, вкладов, а также осуществляют торги на фондовых и валютных биржах. Кроме того, в компании разрабатываются исследования по экономическим данным и действующим трендам на рынке, а также создаются актуальные прогнозы. Morgan Stanley также осуществляет выдачу банковских кредитов, производит заем средств.
История становления компании
Начало работы компании приходится на 1935 год. Именно тогда два акционера компании J.P. Morgan&Co. решили отделиться и создать свою компанию. Поначалу J.P. Morgan&Co. всячески поддерживали новую банковскую компанию, и это помогло создателям укрепить показатели и успешно вывести компанию на рынок. За первые несколько лет она заняла больше 20% рынка IPO в США.
В 60-е годы прошлого века банк основал собственную компьютерную модель, что открыло доступ к осуществлению качественного анализа и оценке финансовых рынков в целом. Вследствие внедрения технологий и анализа данных, компании удалось значительно увеличить свою популярность.
В 1986 году компания вышла на рынок акций, и зарегистрировалась как акционерное общество.
Кроме позитивных новостей, есть у истории компании и черные полосы. В 2001 году произошла масштабная террористическая атака на башни-близнецы Всемирного торгового центра. Штаб-квартира Morgan Stanley как раз находилась в этих зданиях. После нападения террористов и разрушения башен 11 сентября погибли сотрудники компании, и она потерпела значительный финансовый ущерб.
Помимо этого, на компанию повлиял и кризис 2008 года: Morgan Stanley лишилась больше 128 млрд долларов вкладов. Федеральная Резервная система смогла спасти компанию, выдав ей кредит.
После этого периода компания начала укреплять свои позиции, и на данный момент Morgan Stanley – одна из самых успешных мировых банковских организаций.
Банковские показатели Morgan Stanley
Morgan Stanley – нетипичный коммерческий банк по многим показателям. Главная деятельность компании сосредоточена вокруг инвестиционно-банковского бизнеса, что дает эмитенту более 85% доходности.
Во владении банковской компании находится индекс MSCI – один из самых знаковых международных индикаторов, он показывает уровень, на котором находится фондовый рынок. Кредитная сфера и займы вошли в компанию лишь в 2008 году. Morgan Stanley решил взяться за эту деятельность лишь потому, что в 2007 году банку нанес урон ипотечный кризис, в результате которого он потерял 8 млрд долларов. Для того, чтобы не допустить таких убытков в дальнейшем, члены правления решили взяться за диверсификацию бизнеса, а также обратить внимание на дополнительные банковские сферы.
На сегодняшний день, деятельность Morgan Stanley направлена на три области: управление частными капиталами, управление корпоративными капиталами, кредитная деятельность в корпоративной среде.
О дочерних компаниях
Для того, чтобы расширить сферы влияния и увеличить эффективность бизнеса, в компании решили открыть несколько дочерних предприятий по всему миру. Это позволило банку предоставлять услуги в разных регионах с учетом законодательства страны, в которой Morgan Stanley осуществляет свою деятельность.
К примеру, дочерняя компания Morgan Stanley на территории Нидерландов сосредоточила свою деятельность исключительно на выпуске акций.
В Британии дочерняя компания занимается финансовыми услугами. Открытая компания в Соединенных Штатах осуществляет торговую деятельность на фондовом рынке.
Что вызывает колебания курса акций
На всю банковскую сферу в целом сильно влияют экономические показатели Соединенных Штатов Америки. Кроме того, каждая страна, в которой находятся дочерние компании Morgan Stanley, способна оказать влияние своими экономическими данными. Получается, что любые кризисные ситуации в глобальной экономике или факторы, которые способны его вызвать, отрицательно влияют на прибыль компании, и, соответственно, на курс акций. А торговый конфликт двух промышленных гигантов Китая и США, что растянулся на несколько лет, ударил по показателям многих банковских организаций из США.
Уровень акций на рынке также зависит от курса американского доллара. Даже небольшой спад доллара способен вызвать снижение ценных бумаг Morgan Stanley. Соответственно, подъем курса доллара несет за собой рост уровня акций.
Также на рынок акций воздействует уровень эффективности дочерних предприятий. Аналитики компании обращают внимание на три основные сферы эмитента. Если в одной из сфер наблюдаются неудовлетворительные показатели, это отображается на получении прибыли всей компании.
При составлении прогноза деятельности Morgan Stanley, необходимо постоянно мониторить экономические показатели в Соединенных Штатах, а затем обращать внимание на уровень развития каждой дочерней компании.
Квартальные отчеты
Самый свежий квартальный отчет компании появился осенью, и его показатели довольно оптимистичны: аналитики ожидали более низких данных. Выручка от осуществления торгов поднялась на более 20% в сравнении с аналогичными данными за 2018 год.
Объемы прибыли за одну акцию в третьем квартале поднялись на 9%. То есть, цена за одну акцию составила 1.26 доллар, при том, что ожидаемый уровень был 1.11 доллар. Объемы чистой прибыли за квартал поднялись до 2.06 млрд долларов. В отчетном периоде 2018 года прибыль составляла 2.02 млрд доллара. Уровни доходов компании поднялись на 2%, составив 10.1 млрд долларов.
Технические показатели компании
За предыдущий год компания показала довольно обнадеживающие данные. С начала 2019 года рынок показывал позитивные результаты, сохранив уровень до самого конца. Первые данные за год зафиксировались на отметке 97 долларов, а уже в декабре уровень составил 139 долларов. С августа стартовала волна подъема и продолжилась на три месяца. С этого периода уровень акций постоянно растет.
С начала нового 2020 года акции Morgan Stanley поднялись до уровня 140 долларов, но вскоре снизились до 136 долларов. На этой отметке зафиксировалась нижняя граница канала восхождения, и на данный момент нет расположенности к переходу в зону нисходящих трендов.
Основные показатели технического анализа – Стохастик и MACD – отражают послабление на рынке покупателей. Показатель ЕМА100 сигнализирует о покупке. Если же новые данные отчетов окажутся также обнадеживающими, рынок будет ожидать ценового ралли, нацелившись на отметки 145 долларов и 155 долларов. При отрицательных показателях отчета, советуем осуществлять открытие сделок на продажу до уровней 130 долларов.
Подведем итог всему вышесказанному. Банковская компания Morgan Stanley – довольно привлекательный эмитент для инвесторов. По результатам последних квартальных отчетов, объемы прибыли и выручки компании идут вверх, технические показатели фондового рынка показывают рост, а прогнозы на будущие периоды достаточно позитивные. За последние периоды сфера трейдинга в компании выражает укрепление объемов выручки. Аналитики советуют обратить внимание на Morgan Stanley и добавить компанию в инвестиционный портфель.
.
