Принципы мани-менеджмента для трейдеров

Для каждого опытного участника рынка существует понимание того, что на продуктивность торговой деятельности влияют 3 важных фактора:

• Самодисциплина и организованность в работе;
• Трейдинг на основе качественной торговой системы;
• Эффективно построенный мани-менеджмент.

Все эти факторы помогают вычислить, насколько действенным и перспективным будет трейдинг, и это актуально для любого торгового актива. В данном обзоре мы детально проанализируем понятие мани менеджмента (управления капиталом), правила его успешной организации. Будем разбирать вопрос оптимизации управления персональными денежными средствами трейдеров, поделимся рекомендациями по управлению капиталом, которые будут полезны как для новичков в трейдинге, так и для более опытных игроков на рынке.

Что такое мани-менеджмент

Для многих участников рынка мани-менеджмент кажется чем-то не слишком важным и ценным. Однако зачастую это из-за непонимания самого понятия и того, что дает мани-менеджмент. Далее мы попытаемся проанализировать роль мани-менеджмента в трейдерской деятельности, насколько он способен повлиять на уровень эффективности торговой деятельности на разных рынках (международный валютный рынок Форекс, CFD-контракты, бинарные опционы и прочее).

Одним из вызовов для сегодняшнего финансового рынка является обучение участников основным правилам по управлению капитальными средствами, а также принципам сохранения средств инвесторов. Эксперты говорят, что, помимо торговой стратегии и выбранного сигнала для открытия сделки, около половины успешности трейдерской деятельности лежит на умении четко и правильно управлять денежными средствами.

Мани менеджмент – это важная составляющая стратегии в торговой деятельности. С ее помощью можно определиться с тем, насколько эффективными будут результаты торговли.

Что же такое способности к управлению капиталом в торговой деятельности? Это когда трейдеры знают, как не получить убытки и потерю всех денежных средств даже после неуспешных торговых сделок, как оценивать риски и придерживаться стратегии.

Покажем на примере, как из-за того, что отсутствует мани-менеджмент, пострадал трейдер, инвестирующий в бинарные опционы. Допустим, участник рынка инвестировал в начале своей деятельности 200 долларов. Он знает, как нужно торговать, ознакомлен с принципами торговли на выбранном рынке. Трейдер выбирает заключить сразу более крупную торговую сделку, приобретя бинарный опцион стоимостью в 100 долларов. При неверно спрогнозированном результате торговой сделки, 50% вложений трейдера окажутся утерянными. И когда трейдер, неверно оценив, получает еще одну убыточную сделку, он лишается денежных средств совсем.

Для чего нужен мани-менеджмент

Благодаря серьезному подходу к управлению капиталом участник рынка хорошо защищает свою деятельность от рисков, которые несут в себе финансовые рынки. Это также дисциплинирует, поскольку если вы намерены сделать трейдерскую деятельность постоянным источником дохода, следует поддерживать дисциплину.

В мани менеджменте необходимо уделять особое внимание ограничению рисков. Если уровень рисков высокий, с большой вероятностью трейдер лишится своих депозитных средств. Это может случиться и не сразу, при этом, процент риска потерять средства остается повышенным.

Невозможность управления рисками – это как гемблинг. Если участник рынка сталкивается в такой ситуацией, то его в этот момент можно сравнить с участником азартных игр, а это никак не коррелируется с финансовыми рынками. Главные инструменты трейдера – трезвый ум, холодный рассудок, умение делать математические расчеты.

Мани менеджмент в трейдинге – это один из ключевых факторов, которым необходимо заниматься участнику рынка.

Какие существуют основные правила в мани-менеджменте:

1. Не сохранять капитал в одном месте, распределять инвестиции в несколько активов для диверсификации рисков. Это старый добрый принцип “не хранить яйца в одной корзине”.
2. Трейдеру необходимо быть универсальным солдатом, что означает постоянное обучение, улучшение знаний и навыков из сферы финансов, торговой деятельности, аналитики.
3. С умом подходить к организации торговой стратегии, учитывая все нюансы, особенности выбранного рынка и актива, собственные возможности.
4. Следует знать и быть готовым к тому, что трейдерская деятельность и взаимодействие с финансовыми рынками всегда несут риски. Когда вы знаете, что вас может ждать, шансы на успех сильно возрастают.
5. Перед началом работы на финансовых рынках определиться с целями, ожиданиями от трейдинга. Это поможет и в выборе вектора действия, и в построении действенной торговой стратегии.

О правилах мани менеджмента

Мани менеджмент представляет собой качественное и стратегическое управление деньгами трейдера для того, чтобы избежать рисков потери капитала, а только его увеличивать. Многие участник рынка относятся к мани менеджменту недостаточно серьезно, считая, что правила мани менеджмента – это что-то, само собой разумеющееся и не требующее детального и основательного подхода. К примеру, начинающий трейдер на словах и в уме может понимать, что управление депозитом – это серьезная вещь, к которой не следует относиться с халатностью. Однако на деле мы видим, как одна-две сделки с убытком покрывают и даже перекрывают доход от остальных успешных сделок, и в результате трейдер достигает убытков. Когда участник рынка в реальности сталкивается с получением убытков, он начинает более основательно изучать, интересоваться правилами по управлению капитала.

Чтобы этого избежать уже на начальных этапах, задумайтесь о мани-менеджменте и узнайте его основные правила. Главным правилом, на котором настаивают эксперты финансовых рынков, является следующее: не следует открывать торговую сделку на сумму больше 2-5% от всего депозита трейдера. То есть, если депозит составил 500 долларов, цена сделки в трейдинге не должна быть выше 25 долларов. И тогда, и при прибыльной, и при убыточной сделке ставка по процентам будет в пределах 10-25 долларов. Это первое, и самое важное правило, которое следует изучить.

Для более опытных участников рынка есть возможность увеличить ставку по процентам до пределов в 5-7%, или до 10%. Но не нужно покидать сформированный трейдером самостоятельно диапазон. Если будете этого придерживаться, то это как сохранит дисциплинированность в трейдинге, так и даст качественную защиту капитала от потерь. Одна из наиболее распространенных ошибок трейдеров – излишняя эмоциональность. Если они видят высокую вероятность прибыли, могут выделить для инвестирования суммы, которые больше установленных пределов: им кажется, что это все контролируемо и точно окупится. Однако не советуем пренебрегать правилом и выходить за рамки даже при большой уверенности.

Заключение

Тезисно проанализируем вышеоговоренные правила мани-менеджмента:

• Диверсифицируйте риски. Не следует инвестировать весь капитал в один актив. Также не рекомендуем сохранять всю депозитную сумму, которая у вас имеется, в одной брокерской компании.
• Используйте разные инструменты и индикаторы для улучшения трейдинга. Это помогает увеличить прибыль, ведь инструменты способны по-разному способствовать прибыльности сделок.
• Время от времени пересматривайте свою торговую стратегию, какой бы качественной она ни была. Не бойтесь убирать что-то, добавлять новые элементы.
• Оцените заранее риски и выделите себе процент рисков, больше которого вы никогда не будете идти в трейдинге. Следуйте этому правилу всегда.
• Не поддавайтесь эмоциям в трейдинге, сохраняйте трезвый рассудок.

Эти простые правила в мани менеджменте помогут сохранить капитал и максимально избежать рисков.