Трейдеры без опыта и профессионалы не застрахованы от овертрейдинга. В результате овертрейдинга может произойти слив капитала на депозитном счете. Что такое овертрейдинг, и в чем его риски?
Под овертрейдингом понимают торговлю сверх меры. Когда трейдер по каким-то эмоциональным или техническим причинам ведет торговлю и не может остановиться, совершая убыточные сделки без остановки.
Один из ярких примеров — нашумевшая история проигрыша трейдера из Казани. Перед самым Новым 2016 годом трейдер-транжира спустил 42 миллиардов рублей всего за день. Эта история имеет хороший конец. Но ведь все могло развернуться и по-другому.
Для тех, кто не в теме, подобная картина может показаться странной. Но данная ситуация может приключиться и с новичком, и с профессионалом.
Почему случается овертрейдинг?
Причинами овертрейдинга, сверхтрейдинга, трейдинга без меры, могут оказаться
- Нестабильность психологии коммерсанта,
- Желание заработать кучу денег, здесь и сейчас,
- Отказ от работы с четким планом и отсутствие стратегии,
- Отсутствие опыта.
Как избежать овертрейдинга?
Чтобы избежать овертрейдинга, следует для начала разобраться, в каком временном интервале работает коммерсант. Это может быть:
- Трейдинг позиционный. Временной период позиционной торговли может длиться вплоть до нескольких лет. Но чаще всего позиционный трейдинг применяется в течение нескольких недель. Считается, что при позиционной торговле необходимо учитывать фундаментальные факторы, а технический анализ лучше отбросить. Но это не совсем так. Трейдер, торгующий подобным образом, должен иметь не только солидный капитал на случай длительных финансовых просадок.
- Свинговая торговля, при которой позиции открытыми остаются в течение нескольких суток. Свингеры должны обладать солидным запасом финансовой прочности, превосходно управлять возможными рисками, прекрасно знать действие и последствия своей торговли.
- Дневной трейдинг, или дейтрейдинг, в период совершения дневных сделок торговля ведется в течение одного рабочего дня. Ночью дейтрейдер отдыхает, закрывая свои позиции.
- Скальпинговая, краткосрочная торговля, которая проводится в течение нескольких минут. Для скальперов чрезвычайно важен технический анализ.
Если трейдер торгует по душевному наитию, не придерживаясь никаких стратегических целей, отказываясь от мани-менеджмента, подобный «стиль» рано или поздно приведет к потере депозита.
Бывает, что Форекс-коммерсант открывает депозит, причем у него даже имеется торговый план… Но почему-то рынок идет совсем не в нужном для трейдера направлении. Трейдер с нестабильной психикой и рьяным желанием озолотиться здесь и сейчас начинает прямо на ходу менять свои стратегические планы.
Иногда это работает. Но случаются и проколы. И тогда трейдер теряет весь свой капитал.
Рекомендации для избежания ситуации с овертрейдингом
- Любое коммерческое решение следует принимать не по наитию, а, тщательно все продумав. Опытные трейдеры не только не отклоняются от своей стратегии ни на шаг, но и ведут дневник трейдера, где подробно фиксируется каждый шаг, совершенный трейдером. В случае неудачной торговли можно открыть свои записи, проанализировать работу, выявить ошибку и исправить.
- Обязательное условие для прибыльной торговли — применение правил риск-менеджмента и мани-менеджмента. Это, например, означает, что в каждую сделку следует вкладывать не более одного процента риска. Если капитал трейдера $ 100, в каждой сделке трейдер может позволить себе потерять $ 1. Особенно следует быть осторожным при торговле с брокерским плечом.
- Трейдер должен диверсифицировать свои коммерческие риски и торговать бумагами компаний, относящихся к разным отраслям экономики. Желательно, чтобы эти компании размещались еще и в разных странах. По возможности, трейдеру стоит открыть счет на платформах нескольких брокерских компаний.
- Также стоит придерживаться графика работы и торговать в строго определенное время, например, в Американскую или Лондонскую сессию. Оставшееся время лучше посвятить отдыху или другим занятиям. Для трейдера очень важно высыпаться и не переутомляться. Переутомление может плачевно отразиться не только на здоровьи коммерсанта, но и на его деньгах.
Что такое Under Trading и как он вредит Форекс-коммерсанту?
Недотрейдинг, или undertrading, противоположен овертрейдингу. Undertrading случается, когда коммерсант чересчур всего опасается, боится совершить ошибку и отказывается от торговли вообще. Подобная картина может произойти и в результате обычной халатности: открыл депозит и забыл о нем.
Недотрейдинг возможен еще из-за того, что Форекс-коммерсант не может грамотно пользоваться инструментами, не знает, не понимает, как правильно их применять.
Чтобы избежать under trading и поверить в себя, рекомендуем пользоваться информацией грамотных трейдеров. Обычно хорошие мастер-классы устраиваются стабильными и надежными брокерскими компаниями, а проводят эти занятия знатоки своего дела.
Психологическая подноготная овертрейдинга
К потере депозита и к овертрейдингу могут привести обычная жадность. А еще страх, который блокирует мыслительный процесс человека и тогда трейдер начинает совершать ошибки.
Завышенные ожидания, желание одержать запросто победу над рынком, и в короткое время, являются разрушительными для трейдера.
Составление торгового плана — способ избежать овертрейдинга
Если трейдер будет придерживаться торгового плана, то никакие эмоциональные качели не выведут его из состояния душевного равновесия. Дисциплинированный Форекс-коммерсант никогда не выйдет за рамки допустимых финансовых потерь.
Торговый план поможет действовать грамотно в случае чрезвычайных ситуаций и не принимать необдуманных решений.
- Вначале трейдеру следует найти надежного брокера с понятной финансовой регуляцией.
- Необходимо ставить конкретные, реалистические цели, измеримые с финансовыми возможностями. Профессионалы, например, желают получать не более 5 процентов прибыли в месяц от своего депозита.
- Следует определиться со способом анализа рынков. Но даже трейдер, торгующий в долгую, должен знать и учитывать не только фундаментальный анализ, но и технический.
- Следует разработать свою стратегию и выполнять ее.
- Необходимо установить торговые приказы (стоп-лосс, тейк-профит), разобраться, каким образом работает брокерский кредит.
- Обязательно придерживаться правил риск-менеджмента и грамотно управлять капиталом.
- Рекомендуем вести торговый дневник.
Начиная работать на финансовых рынках, трейдер должен знать, что такое овертрейдинг, и в чем его риски. Как избежать ситуации с овертрейдингом? Для начала изучите наши рекомендации.